חשבון בנק של נפטר בבנק הפועלים: מי מקבל מידע, מסמכים ואיך פונים
מה עושים כשבעל חשבון בבנק הפועלים נפטר – מי מקבל מידע, אילו מסמכים צריך ואיך פונים?
כשבעל חשבון בבנק הפועלים נפטר, רק בני משפחה מדרגה ראשונה (לפי הבנק: בני זוג, צאצאים, הורים ואחים) יכולים לקבל מידע על החשבון לפני שיש צו ירושה. פונים לסניף עם תעודת זהות, לקו המידע של הבנק על חשבונות נפטרים בטלפון 03-6501179, או בדוא״ל למרכז העזבונות. הבנק מציע גם בקשה מקוונת לחלוקת ירושה.
משתתפים בצערכם. ריכזנו כאן את מה שצריך לדעת על חשבון בנק של נפטר בבנק הפועלים, בעיקר לפי מה שהבנק עצמו מפרסם בעמוד "התנהלות פיננסית בתקופה שלאחר פטירת בן או בת משפחה"1 ובעמודי מידע נוספים באתר שלו, ולפי מקורות רשמיים. את הפנייה לבנק אפשר לעשות לבד, בקצב שלכם, בלי שירות בתשלום.
בעמוד הזה (8)
מי יכול לקבל מידע על החשבון לפני צו ירושה
לפי בנק הפועלים, עד שמתקבל צו ירושה או צו קיום צוואה, רק בני משפחה מדרגה ראשונה יכולים לקבל מידע על החשבון: בני זוג, צאצאים, הורים ואחים11. בכל פנייה לסניף מביאים תעודת זהות18. יורשים מביאים גם צו ירושה או צו קיום צוואה שניתן על ידי רשות מוסמכת בארץ19.
איך פונים לבנק הפועלים: קו מידע, סניף ודוא״ל
מידע על חשבונות נפטרים בבנק הפועלים אפשר לקבל בקו מידע של הבנק, בטלפון 03-650117923. הקו עוסק גם בחשבונות ללא תנועה ובדיווח על פטירת לקוח23. לפי הבנק, שעות פעילות המוקד: ימים א׳–ה׳ 08:00-17:00, ויום ו׳ 08:30-12:3024. אפשר לפנות גם לכל אחד מסניפי הבנק, והבנק ממליץ לתאם פגישה מראש, באתר הבנק או באפליקציה2510. מסמכים ושאלות נוספות שולחים בדוא״ל למרכז העזבונות של הבנק, בכתובת [email protected]16.
הטפסים שבנק הפועלים מפרט ליורשים
בעמוד רשימת המסמכים של הבנק מופיעים, בין השאר, הטפסים האלה:
- כתב שיפוי לביצוע תשלומים (מש 57). ממלאים בו את פרטי היורשים הפוטנציאליים ומחתימים אותם. הוא משמש לתשלומים שקשורים לפטירה, בכפוף לאישור הבנק12.
- טופס הוראות יורשים. משמש לחלוקת הנכסים בחשבון: טופס נפרד לכל יורש, וטופס נפרד לכל חשבון שבו מחולקת ירושה13.
- הצהרה בדבר תושבות מס. נדרשת לחלוקת הירושה, בטופס נפרד לכל יורש14.
- אישור השארת מיופה כוח בחשבון. את האישור ממלאים השותף או השותפים שנותרו בחשבון15.
הטיפול בחשבון בבנק הפועלים, צעד אחר צעד
מבררים מי יכול לפנות
לפי הבנק, לפני שיש צו ירושה רק בני משפחה מדרגה ראשונה מקבלים מידע על החשבון: בני זוג, צאצאים, הורים ואחים.יוצרים קשר עם הבנק
בקו המידע על חשבונות נפטרים, בסניף (הבנק ממליץ לתאם פגישה מראש), או בדוא״ל למרכז העזבונות. לסניף מביאים תעודת זהות.מבקשים צו ירושה או צו קיום צוואה
הבנק לא מוציא את הצו. את הבקשה אפשר להגיש בשירות הממשלתי באתר gov.il.מחלקים את הכספים
לחלוקת הנכסים בחשבון ממלאים טופס הוראות יורשים והצהרה בדבר תושבות מס, טופס נפרד לכל יורש. את התנאים של הבקשה המקוונת לחלוקת ירושה שהבנק מציע כדאי לברר מול הבנק.
בנק הפועלים וצו ירושה: חלוקת הכספים בין היורשים
צו ירושה בבנק הפועלים הוא מסמך שהבנק מקבל מהיורשים, ולא מוציא בעצמו. לפי חוק הירושה, במות אדם עובר עזבונו ליורשיו27. יורשים שפונים לבנק מביאים לו גם צו ירושה או צו קיום צוואה19. את הבקשה לצו אפשר להגיש בשירות הממשלתי באתר gov.il, שבו אפשר גם להוריד תעודת פטירה ולמצוא כלים לאיתור חשבונות בנק26.
לפי הבנק, במקרה שהצו ניתן לא על ידי הרשם לענייני ירושה או בית דין רבני מלפני 2013, יש להעביר אותו לבנק במקור, או בעותק שאושר כ״מתאים למקור" בידי הגוף שנתן אותו או בידי עורך דין20.
בעמוד על פטירת בן משפחה באתר הבנק נכתב שהבנק פיתח תהליך מקוון לחלוקת ירושה2, ושם גם מופיעה בקשה מקוונת לחלוקת ירושה3. בעמוד מופיעים סרטוני הדרכה על התהליך, ביניהם גם ליורשים שהם לקוחות של בנקים אחרים4. באותו עמוד לא מצאנו סף סכום או תנאים לשימוש בבקשה המקוונת, ולכן כדאי לברר אותם מול הבנק לפני שמתחילים. בעמוד רשימת המסמכים מופיעה גם הודעה על "מסלול מקוצר לחלוקת עיזבון"17. את התנאים שלו לא מצאנו בטקסט העמוד שקראנו, ולכן כדאי לברר אותם מול הבנק.
חשבון משותף וסעיף אריכות ימים
בחשבון משותף, סעיף אריכות ימים נועד לאפשר פעילות שוטפת בחשבון אחרי פטירת אחד השותפים, עד שמוציאים צו ירושה או צו קיום צוואה5. הבנק נותן דוגמה: אם הוסכם על הסעיף, והחשבון מקבל משכורת או קצבת ביטוח לאומי על שם השותף שנותר בחיים, השותף יוכל להמשיך למשוך את הכסף ולהשתמש בו6. הסעיף אינו מחליף צוואה או צו ירושה7. לפי הבנק, לצורך עדכון הסעיף כל בעלי החשבון צריכים להגיע יחד לאחד מסניפי הבנק8. מידע על קיומו של הסעיף בחשבון אפשר לקבל גם בטלפון *2407 או אצל בנקאי בסניף9.
טלפון למידע על סעיף אריכות ימים: *2407
מה לא מצאנו מפורסם, ומה כדאי לשאול
בעמודים של בנק הפועלים שבדקנו לא מצאנו את הפרטים הבאים. כדאי לשאול עליהם בסניף או בקו המידע:
- שעות המענה בטלפון *2407.
- סף סכום או תנאים לבקשה המקוונת לחלוקת ירושה.
- התנאים של המסלול המקוצר לחלוקת עיזבון.
- כמה זמן נמשך הטיפול, והאם נגבית עמלה.
- מה קורה לכרטיסי האשראי, לצ׳קים ולהוראות הקבע של הנפטר.
כשנוח לכם שמישהו ירכז את הניירת
כבוד אחרון היא חברה פרטית. היא אינה בנק הפועלים ואינה פועלת מטעמו, ואת הפנייה לבנק אתם יכולים לעשות בעצמכם. אשף הזכויות שלנו עוזר לבדוק בלי עלות מה מגיע למשפחה. אם תעדיפו ליווי, שירות מיצוי הזכויות שלנו זמין במחיר החל מ-₪690 כולל מע״מ. מדרגה שכוללת גם הכנת ירושה וחשבונות בנק זמינה החל מ-₪1,290 כולל מע״מ. שכר טרחת עו״ד אינו כלול. את הפרטים מסכמים מול המתאם, בטלפון או בוואטסאפ, ומקבלים הצעת מחיר כתובה ומפורטת לפני שמתחילים.
שאלות נפוצות על חשבון של נפטר בבנק הפועלים
מי יכול לקבל מידע על חשבון של נפטר בבנק הפועלים?
איך פונים לבנק הפועלים בטלפון בנושא נפטר?
אילו מסמכים צריך להביא לסניף בנק הפועלים?
מה קורה לחשבון משותף בבנק הפועלים כשאחד הבעלים נפטר?
האם בנק הפועלים מוציא צו ירושה?
איך מאתרים חשבון של נפטר בבנקים בישראל?
