חשבון בנק של נפטר בבנק לאומי: מסמכים, פנייה ומה קורה לחשבון

מי ששואל על צו ירושה בבנק לאומי צריך לדעת שהבנק אינו מוציא את הצו. צו ירושה או צו קיום צוואה מקבלים בהליך נפרד, למשל אצל הרשם לענייני ירושה או בבית דין רבני¹⁷, ואז מציגים אותו לבנק כדי לחלק את הכספים בין היורשים.

כשיש צו ירושה או צו קיום צוואה, אפשר לבקש מהבנק לחלק את העיזבון²⁷. לפי בנק לאומי, אם סך הנכסים בעיזבון נמוך מ-2 מיליון ש״ח, אפשר להגיש בקשה מקוונת לחלוקת הירושה בלי לצאת מהבית²³. לפי ההנחיות שהבנק מפרסם לפני מילוי הטופס, אם סך הנכסים בעיזבון עולה על 2 מיליון ₪ או שחלקכם בעיזבון עולה על 400 אלף ₪, אי אפשר להשתמש בטופס המקוון, ופונים לאחד מסניפי הבנק כדי להזדהות ולתת הוראות²⁴. הטופס המקוון מיועד רק למקרים שעומדים בכל התנאים שהבנק מפרט, ובהם: כל בעלי החשבון נפטרו³², וכל היורשים מסכימים לחלוקה לפי צו הירושה או צו קיום הצוואה³³. אם אין הסכמה בין היורשים, הבנק מבקש צו חלוקה או הוראות ממנהל עיזבון³⁴. בתחילת מילוי הטופס המקוון מתבצע זיהוי באמצעות פרטי כרטיס האשראי של מי שממלא אותו²⁵. אם אחד היורשים רוצה לוותר על חלקו, אי אפשר להשתמש בטופס המקוון²⁶. את התנאים המלאים כדאי לבדוק בעמוד הבנק לפני שמתחילים.

בעמוד חלוקת העיזבון מציין בנק לאומי גם מסלול מהיר¹⁰ לחשבונות פרטיים בלבד, לבקשה לחלוקת עיזבון בסכום כולל של עד 200,000 ש״ח¹⁸. הוא מחייב צו ירושה או צו קיום צוואה שניתן על ידי הרשם לענייני ירושה בישראל, וחלוקה לפי החלקים שנקבעו בצו או בצוואה, בלי יורש שמוותר על חלקו¹⁹, והבקשה היא להעברת כספים במטבע ישראלי (מט״י) מחשבון העיזבון ליורשים³⁵. כל אחד מהיורשים חותם על טופס הוראת היורשים של המסלול המיוחד³⁶. כלומר, גם במסלול המהיר צריך קודם צו.